中央汇金参与千亿定增 方案尚待银保监会核准恒丰银行等待重生

曾经问题重重的恒丰银行等待重生。

12月18日，恒丰银行官网发布消息，该行2019年第一次临时股东大会在济南召开，审议通过了《恒丰银行股份有限公司非公开发行股份方案》等议案。

根据方案，恒丰银行将非公开发行1000亿股普通股股份。中央汇金投资有限责任公司(下称“中央汇金”)拟认购600亿股，山东省金融资产管理股份有限公司(下称“山东省金融资管”)拟认购360亿股，将分别成为该行第一、第二大股东。

新加坡大华银行(下称“大华银行”)和其他股东拟认购40亿股。同日，大华银行在官网公告称，参与恒丰银行定向增发方式增资1000亿元计划，“以每股1元人民币的价格认购恒丰银行18.614亿股，完成后将持有恒丰银行约33.36亿股股份”。

上述方案尚待银保监会核准

“12家全国股份制商业银行是中国金融体系中必不可少的组成部分。如果任何一家出现问题，相信都会有足够的力量提供帮助。”12月20日，苏宁金融研究院特约研究员江瀚向时代周报记者表示。

“中央汇金、山东国资共同‘出手’，是支持恒丰银行未来发展的关键所在。”江瀚说。

12月19日，时代周报记者多次联系恒丰银行电话采访，但该行在年报中披露的董办电话已为空号，多个公开电话均无人接听。

风险事件频发

恒丰银行前身为烟台住房储蓄银行，2003年经中国人民银行批复整体改制为股份制商业银行并更为现名，成为我国第10家全国股份行。浙商银行(601916.SH)、渤海银行则分别于2004年和2005年成立。

2008年，新加坡大华银行参股恒丰银行，成为该行第二大股东。

不过，恒丰银行问题丛生，风险事件频发。

2014年，恒丰银行原董事长姜喜运因贪污、受贿、故意销毁会计凭证等被追究刑事责任。

2016年5月，恒丰银行再曝高管私分公款事件，前行长栾永泰举报时任董事长蔡国华侵吞公款3800万元。

作为全国股份制商业银行，恒丰银行原本应受银监会直接监管，却长期处于监管的真空区。

由于当时恒丰银行的大股东是烟台市国资委控股企业，烟台市国资委对恒丰银行实行国资监管，影响人事任命的是烟台当地。

2017年11月底，蔡国华因涉嫌严重违法违纪被查。山东省政府秘书长王华出任恒丰银行临时党委书记，中国银行(601988.SH)山东省分行行长王锡峰则出任行长至今。

今年6月，银保监会新闻发言人称，因案件查处和改革重组等因素，恒丰银行暂未对外披露年报。山东省委省政府高度重视恒丰银行综合改革，正在加快推进相关工作。整体改革思路已获得各有关方面同意，下一步将抓紧实施。恒丰银行前期有关涉案人员正在依法查办。

8月，恒丰银行重组方案正式获批。山东省财政厅作为省政府履行出资人职责的代表，通过山东省金融资管入股恒丰银行。

10月，银保监会批复同意该行将注册地址由烟台市迁至济南市。在此之前，恒丰银行结束了三总部(烟台、北京、上海)的办公局面。

公开资料显示，烟台银行股东均为法人股东持股，股东总数为59户，前十大股东合计持股70.60%。

据《恒丰银行2019年同业存单发行计划》，截至2018年11月，恒丰银行第一大股东烟台蓝天投资控股有限公司(下称“烟台蓝天投资”)持股占比为20.59%。烟台蓝天投资为烟台蓝天投资开发集团的全资子公司，实控人系烟台市国资委。

恒丰银行的第二大股东为新加坡大华银行，持股比例13.16%。

此外，持股占比5%以上的分别有上海鲁润资产管理有限公司、上海佐基投资管理有限公司、厦门福信银泰投资有限公司，持股占比分别为8.93%、8.23%、5.73%。

截至2018年11月末，恒丰银行的总股本为112.09亿股。

若上述千亿元定增计划落地，恒丰银行的股权将发生重大变化，中央汇金与山东省金融资管分别有望成为该行第一、第二大股东。

天眼查显示，山东省金融资管的第一大股东为山东省鲁信投资控股集团，实控人为山东省国资委。

对此，江瀚对时代周报记者分析称，地方国资之间可能将在恒丰银行管辖权方面调整，“这种变化和调整一定都是在可控范围之内进行的。是否会在人事任命和内部管理上面进行调整，要看最终战略选择的情况”。

两年未出年报

随着前两任董事长相继“落马”，恒丰银行2017年和2018年年报均“难产”。目前可查到的恒丰银行资产规模情况停留在2018年9月。

《恒丰银行2019年同业存单发行计划》显示，截至2018年9月末，恒丰银行的资产规模为1.05万亿元，较2017年末缩表近两成，降幅为21.20%。

其中，总负债为9739亿元，所有者权益为733亿元。

2018年前三季度，恒丰银行实现营收138亿元，净利润26亿元。

从资产质量看，2018年9月末，恒丰银行不良贷款率为2.98%、较2017年末的1.8%增长了1.18个百分点，几乎翻倍;拨备覆盖率为188.2%，与2017年末的241.56%相比，下降53.36%;资本充足率为12.98%。

在我国12家全国股份制银行中，恒丰银行、渤海银行、广发银行尚未完成A股上市，而恒丰银行在规模方面明显落后。

9月末，渤海银行资产规模为1.09万亿元，已赶超恒丰银行上述发行计划披露的规模水平;浙商银行11月登陆上交所，截至9月末的资产规模为1.74万亿元。

其余全国股份制银行的发展速度虽不一致，但资产规模均超过3万亿元。其中招商银行(600036.SH)以“零售大行”著称，兴业银行(601166.SH)则走出“同业之王”的特色。

今年9月末，上述四家银行资产规模分别为7.31万亿元、6.98万亿元、6.46万亿元、4.34万亿元，今年三季度末均实现千亿元规模的营收。

2018年5月，恒丰银行公告董事长变更事项，选举陈颖为该行董事长。

陈颖历任银监会国际部处长、副主任、银行监管一部副主任等职。2018年，陈颖在山东银监局党委书记、局长任上转任恒丰银行任临时党委书记，随后被选举为董事长。

12月18日，深圳地区某中小银行负责人向时代周报记者分析称，“监管系统出身的领导，一般都会将合规与风险控制放在第一位。”

加强风险防控，强化合规经营，仍是恒丰银行当前发展最需要坚持的理念。