投资活动中,往往听到的最多的话便是不要将鸡蛋放在同一个篮子中!基金投资当然也不例外,那是因为:
投资单只基金风险太大
相反,如果将基金进行组合投资,则可以明显降低风险,实现更小的波动、同时获得稳定长期的增值:
那么,我们如何根据自己的情况巧妙配置基金组合呢?
第一步:确立个人投资计划
建立组合前,先根据自己的投资目标和期限来确定在股票、债券和现金方面的资产配置比例:
第二步:确立组合形式
确立好投资计划之后,可选择基金组合的形式。我们推荐核心一卫星式:
注意!“核心”部分需要长期持有,可以占到整个组合的70%~80%。这部分无须频繁调整,还能同时满足灵活配置的需求。
第三步:投资后再平衡
基金组合建立后,并不是万事大吉高枕无忧了。还需要根据市场以及自身的情况及时调整基金组合:
资本市场变化莫测:
市场连续大涨几个月了!
市场连续大跌!
配置的基金基金经理换了,一直跌!
自身情况动态变化:
结婚买房了,后面风险承受不了太大
去年5%的目标太低,今年想冲10%!
今年工资翻番了,想加投、多赚一些!
因为基金涉及到申赎费,不建议随意的频繁调整!
在市场没有出现重大行情,组合严重偏离目标之外,基金组合每个季度调整1次比较适当哦~
总结
简单的说,基金组合就是将不同风格、不同风险、不同类,型的基金进行组合,实现最佳性价比的基金购买方案。
看到这里,你学会了吗?